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闲置银行卡值百元警方:暗藏猫腻,勿贪小便宜

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卡片时代谁的钱包里没几张银行卡，也难免会有一些卡闲置不用。一般人都懒得去银行注销，直接扔到抽屉里了事。现在，如果有人愿意出价上百元收购你手上的闲置银行卡，你会不会卖？对此，常州警方提醒，这些闲置卡卖掉后有可能用于诈骗或洗钱，市民切勿贪小便宜而掉入违法陷阱。

刚开户银行卡值230元

潘小姐前天收到一条短信：长期收购银行卡，普卡80元；开通网银100元，带U盾的150元一张；要求新开卡带开户资料，联系QQ：1170*****。潘小姐觉得很奇怪，“怎么旧的银行卡也能卖钱？”仔细翻了下抽屉，潘小姐找出8张银行卡，随后又在父母那边找到了5张，其中有两张卡是还没激活的信用卡。“十几张卡至少能赚千把块”，潘小姐很开心。

随后，潘小姐把这“好消息”告诉了朋友，但大家都认为，这么“便宜”的事情不对劲。后来网上查询后发现，广西桂林曾发出关于买卖信用卡的预警信息，提醒市民不能随便买卖，随后潘小姐报了警。

据潘小姐讲，她之前通过QQ联系上对方，对方直接表示，一张刚开户的卡能卖到230元，并建议潘小姐再到多个银行去办些新卡。随后，常州经侦支队民警调查发现，潘小姐提供的QQ所在地在广州。

常州经侦支队负责人表示，这种高价收购银行卡的情况去年9月份曾出现过。从接警情况看，都是居民接到收购卡的垃圾短信，目前并没有接到实质的受害人报警，“但并不排除有些市民还被蒙在鼓里”。

卖闲置银行卡隐患多

其实，闲置的银行卡黑市热销现象背后潜藏着重大隐患。收购银行卡有一种可能是用来洗钱。

据常州经侦支队钱彬大队长介绍，他们曾专门就此类案件进行了研判，除了有可能涉及到洗钱外，还有逃税、诈骗、商业贿赂等隐患。钱彬解释说，很多小老板收购银行卡用来虚开账户是为了转移存款，工商局查的时候不知道公司的存款有多少，一些公司为了少缴个税，就会设立几个账户，将原本一个账户的钱分几个账户存，还有的人为了将境外的资金转移到境内，或将黑钱转移，达到少缴税款、洗钱的目的。还有就是，行贿人将现金打入匿名银行卡，这种送礼方式比较被企业所接受。

持卡人要承担连带责任

记者从常州经侦支队了解到，根据中国人民银行1999年公布的《银行卡管理办法》的规定，“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借”。如收购人利用收购的银行卡实施诈骗、洗钱等犯罪活动，持卡人极可能承担连带责任，甚至承担一定的刑事责任。

警方提醒，持卡人应妥善保管手中的银行卡及密码，切勿将银行卡转借、出租、转卖给他人，以免掉进不法分子设下的陷阱。

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